--- title: "MoneyViz - Dichiarazione Fiscale Crypto e Trading Online" description: "Software italiano per dichiarazione fiscale di criptovalute e trading in regime dichiarativo. Modello Redditi precompilato in 5 minuti, oltre 220 broker supportati. Da 49€/anno." canonical: "https://www.moneyviz.it/it/calcolatori/convenienza-rivalutazione-crypto-2025" url: "https://www.moneyviz.it/it/calcolatori/convenienza-rivalutazione-crypto-2025" lastmod: "2026-03-18T03:25:07+01:00" source: "sitemap-md-generator" generated_at: "2026-06-07T04:30:22+02:00" --- [Scopri di più](/it/webinar/tax-loss-harvesting-2025) **Opportunità terminata:** Il termine per aderire alla rivalutazione delle cripto-attività era il **30 Novembre 2025**. Questa pagina è mantenuta come archivio informativo. # Ti conviene davvero la Rivalutazione Crypto? Scoprilo in 3 click ## Questo calcolatore ti permette di stimare rapidamente la convenienza della Rivalutazione al 18% introdotta dalla Legge di Bilancio 2025 rispetto alla tassazione ordinaria del 26% (o del 33%). ## Dati di input Criptoattività da rivalutare BTC ETH XRP USDT BNB SOL USDC DOGE TRX ADA SUI HYPE XLM LINK HBAR BCH AVAX LTC TON SHIB LEO USDe UNI DOT XMR BGB DAI PEPE CRO AAVE ENA TAO NEAR ETC ONDO Quantità Detenuta al 1° Gennaio 2025 Prezzo al 1° Gennaio 2025 (€/unità) *Prezzo di apertura* del 01/01/2025. In alternativa, la chiusura del 31/12/2024. Prezzo medio di carico — PMC (€/unità) Media ponderata del tuo costo d'acquisto su **tutti** i wallet/exchange. Aliquota plusvalenze futura 26% 33% (scenario negativo) ## Risultato EUR BTC BTC/EUR ad oggi Ultimo prezzo in Bitcoin Controvalore al 1° Gennaio 2025 **—** Costo di acquisto Come faccio a calcolarlo? **—** ### Imposte "istantanee" — Senza rivalutazione **—** Con rivalutazione (18% su V) **—** *Pagamento rateizzato (3 rate, 3% annuo sulle ultime due)* ### Cose da ricordare - Se rivaluti un asset, devi includere **tutti** i wallet e gli exchange in cui lo possiedi. - La rivalutazione **non genera minusvalenze** se in futuro venderai a un prezzo inferiore. - **Non è una sanatoria**: prima di rivalutare, assicurati di essere in regola con le dichiarazioni. - Conserva documentazione, report e screenshot per **almeno 10 anni**. *I valori sono stimati a fini informativi e non sostituiscono una consulenza fiscale personalizzata.* ### Come funziona il calcolatore della rivalutazione al 18% Questo calcolatore ti aiuta a stimare in modo immediato se ti conviene aderire alla **rivalutazione al 18%** delle cripto prevista dalla Legge di Bilancio 2025. L’obiettivo è confrontare il costo della rivalutazione da pagare oggi con la possibile tassazione sulle plusvalenze in caso di vendita futura, così da decidere in modo informato. ### Che cosa fa il calcolatore - **Imposta automaticamente il prezzo al 01/01/2025** in base all’*asset* selezionato (prezzo di apertura del giorno; in alternativa, chiusura del 31/12/2024 per coerenza). - Tu inserisci solo **Quantità** e **Prezzo medio di carico (PMC)** per unità. - Il sistema calcola: - **V** (controvalore al 01/01/2025): Quantità × Prezzo 01/01/2025; - **C** (costo storico): Quantità × PMC; - l’**imposta con rivalutazione**: 18% di **V**; - un indicatore di **tassazione senza rivalutazione** (26% o 33% sulla plusvalenza *V − C* alla data 01/01/2025, utile per confronto istantaneo); - la **soglia di convenienza** *V** = *k × C*, dove *k = t / (t − 0,18)* e *t* è l’aliquota sulle plusvalenze (26% o 33%). - Mostra un **badge** di esito: *Conviene*, *Al limite*, *Non conviene*. ### Quando la rivalutazione tende a convenire In linea generale, la rivalutazione è più favorevole quando il valore al 01/01/2025 è molto superiore al costo storico (*V > V**) e prevedi realizzi nel breve/medio periodo, oppure quando la ricostruzione storica è complessa o incompleta. Se possiedi **minusvalenze pregresse** utilizzabili, la convenienza può ridursi. ### Aliquote e soglia di convenienza - Con **26%**: *k = 26% / (26% − 18%) = 3,25* → conviene se *V > 3,25 × C*. - Con **33%**: *k ≈ 2,20* → conviene se *V > 2,20 × C*. ### Come si perfeziona l’opzione di rivalutazione 1. **Determinazione del valore**: fotografa il valore dell’asset al **01/01/2025** (prezzo di apertura; in alternativa chiusura 31/12/2024), per tutti i wallet ed exchange in cui lo detieni. 2. **Calcolo dell’imposta**: applica il **18%** sul valore complessivo (*V*). 3. **Versamento con F24**: il pagamento dell’imposta sostitutiva entro la scadenza ordinaria (**30 novembre 2025**) *perfeziona* l’opzione. I codici tributo sono quelli istituiti dall’Agenzia delle Entrate per la rivalutazione; verifica sempre i riferimenti aggiornati nelle istruzioni ufficiali. 4. **Indicazione in dichiarazione**: l’adesione va riportata nel modello dichiarativo dell’anno successivo, secondo i quadri e i righi previsti dalle istruzioni. Nota: Scadenze e modalità operative possono essere oggetto di aggiornamento da parte del MEF/Agenzia delle Entrate. Verifica sempre le istruzioni vigenti al momento del versamento e della dichiarazione. ### Rateizzazione dell’imposta (opzionale) È possibile rateizzare l’imposta del 18% in **tre rate annuali** di pari importo, con un **interesse del 3% annuo** applicato sulla seconda e terza rata. - **Prima rata** (30/11/2025): un terzo dell’imposta, senza interessi; - **Seconda rata** (30/11/2026): un terzo *maggiorato del 3%*; - **Terza rata** (30/11/2027): un terzo *maggiorato del 6%* (interesse semplice su due anni). Il calcolatore mostra importi e incidenza degli interessi. Il pagamento della prima rata entro la scadenza perfeziona l’adesione; le rate successive seguono le scadenze annuali con i relativi interessi. ### Ambito e regole operative importanti - **Per asset**: se decidi di rivalutare un asset (es. ETH), devi includere **tutte** le quantità di quell’asset su **tutti** i wallet ed exchange al 01/01/2025. - **Nessuna minusvalenza da rivalutazione**: se in futuro vendi a un prezzo inferiore a *V*, la perdita *non* genera una minusvalenza fiscalmente compensabile. - **Non è una sanatoria**: la rivalutazione non regolarizza violazioni pregresse; prima verifica la corretta compilazione del **quadro RW** e del monitoraggio fiscale. - **Stablecoin**: la rivalutazione di stablecoin raramente è conveniente (valore tipicamente stabile); valuta caso per caso. - **Valuta di calcolo**: i calcoli sono espressi in euro. Lo switch “Mostra in Bitcoin” converte *solo* la visualizzazione usando il tasso BTC/EUR impostato. ### Documentazione da conservare - **Prova del valore** al 01/01/2025: estratti conto, report exchange/wallet, screenshot con data/ora, fonti prezzo (exchange o aggregatori affidabili). - **Dimostrazione del PMC**: movimenti di acquisto, tracciati storici, eventuali riconciliazioni. - **Ricevute F24** del pagamento (rata unica o piano rateizzato) e **copia della dichiarazione** dove è indicata l’adesione. Suggeriamo di conservare la documentazione per **almeno 10 anni**. ### Limiti del calcolatore e raccomandazioni - I risultati sono **stime orientative** basate sui dati inseriti e sulle regole generali note; non sostituiscono una consulenza fiscale personalizzata. - Verifica sempre **scadenze**, **codici tributo** e **istruzioni** aggiornate dell’Agenzia delle Entrate. - Per conti complessi (più exchange, DeFi, trasferimenti interni) valuta una **riconciliazione completa** prima di decidere. --- ### Guida rapida all’uso del calcolatore 1. **Seleziona l’asset**: il sistema imposta automaticamente il prezzo al 01/01/2025. 2. **Inserisci la Quantità** complessiva detenuta (puoi usare decimali). 3. **Inserisci il PMC** (prezzo medio di carico per unità). 4. **Scegli l’aliquota** per lo scenario futuro (26% o 33%). 5. **Opzionale**: attiva la **rateizzazione** per vedere il piano in 3 anni con interessi. 6. Consulta **la convenienza fiscale** del tuo caso specifico 7. Utilizza**Moneyviz** per automatizzare tutti i calcoli del PMC / costo storico 1ª rata (entro 30 Novembre 2025) **—** 2ª rata (2026) **—** 3ª rata (2027) **—** Totale con interessi **—** Interessi complessivi: — Ma se hai fatto decine (o centinaia) di operazioni, **ricostruirlo a mano può diventare un incubo**. ##### Calcolare il tuo PMC non deve essere un problema Analizziamo automaticamente tutte le tue transazioni, calcoliamo il PMC preciso per ogni asset e generiamo un Excel completo con: - il **calcolo della convenienza della rivalutazione** al 18% per ogni cripto detenuta, - il file pronto per considerare gli importi rivalutati per la dichiarazione futura, - e in più **potrai utilizzare Moneyviz per la dichiarazione 2025** senza un ulteriore acquisto [Acquista Adesso](https://billing.moneyviz.it/cart/rqmzktxho) Per qualsiasi domanda scrivici pure usando la chat in basso a destra ### Fiscangelo AI Sempre disponibile #### Inizia la chat Inserisci la tua email per chattare con Fiscangelo, il nostro assistente AI 👨‍💼 **Esperto di prodotto** verifica 🔒 **Server in UE**, dati cifrati Usiamo l'AI per aiutarti a non commettere errori Quando fai una domanda, carichi un documento o ci chiedi info sui tuoi conti, chiediamo aiuto a **Fiscangelo** — un sistema AI in grado di aiutarti in modo contestuale su temi tecnici e fiscali. **Le risposte AI non sostituiscono MAI una consulenza.** 🔍 Dettagli tecnici: quali AI, dove si trovano, per quanto 📋 I dettagli che (giustamente) vuoi conoscere - 🇪🇺 **Domande e conversazioni** → elaborate da **Mistral AI** (Parigi, server UE) e fornitori extra-UE sotto [SCC art. 46 GDPR](https://eur-lex.europa.eu/eli/dec_impl/2021/914). - 🧾 **Documenti, screenshot, dati di transazione** → stesse garanzie (UE diretta o SCC). 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