--- title: "DAC8 e CARF: cosa cambia dal 2026 per chi ha crypto | MoneyViz" description: "Guida completa su DAC8 e CARF: scambio automatico dati fiscali crypto dal 2026. Tempistiche, paesi aderenti, dati trasmessi e cosa fare per essere in" canonical: "https://www.moneyviz.it/it/faq/dac8-carf-monitoraggio-fiscale-2026" url: "https://www.moneyviz.it/it/faq/dac8-carf-monitoraggio-fiscale-2026" lastmod: "2026-01-07T22:42:38+01:00" source: "sitemap-md-generator" generated_at: "2026-05-24T04:30:43+02:00" --- [Scopri di più](/it/webinar/tax-loss-harvesting-2025) gavel Normativa Fiscale 2026 # DAC8 e CARF: cosa cambia dal 1 gennaio 2026 per chi ha crypto La direttiva DAC8 e il framework CARF segnano la fine dell'anonimato fiscale crypto. Scopri come funziona il nuovo sistema di trasparenza e come prepararti. calendar_today In vigore dal 1/1/2026 public 48+ paesi aderenti swap_horiz Scambio automatico dati ## Cos'è **DAC8** e cos'è **CARF**? Due normative complementari per la trasparenza fiscale globale delle crypto ### DAC8 - Direttiva UE La **Directive on Administrative Cooperation 8** è una direttiva dell'Unione Europea che estende lo scambio automatico di informazioni fiscali alle cripto-attività. Adottata dal Consiglio UE il **17 ottobre 2023** Obbligatoria per tutti i **27 Stati membri UE** Recepita in Italia con **D.Lgs. 194/2025** ### CARF - Framework OCSE Il **Crypto-Asset Reporting Framework** è uno standard internazionale sviluppato dall'OCSE per lo scambio automatico di informazioni fiscali sulle crypto a livello globale. Standard globale, non solo europeo/li> Oltre **48 paesi aderenti** Modellato sul CRS (Common Reporting Standard) **info In sintesi** DAC8 è l'implementazione europea del CARF. Dentro l'UE si applica DAC8, fuori dall'UE si applica CARF. L'effetto pratico è lo stesso: **gli exchange comunicano i tuoi dati al fisco del tuo paese**. ## **Cronologia** delle scadenze Le date chiave per l'entrata in vigore di DAC8 e CARF | Data | Evento | Dettagli | | --- | --- | --- | | **17 ottobre 2023** | Adozione DAC8 | Il Consiglio UE adotta la direttiva DAC8 | | **24 ottobre 2023** | Pubblicazione GUUE | Pubblicazione in Gazzetta Ufficiale dell'Unione Europea | | **31 dicembre 2025** | Termine recepimento | Scadenza per il recepimento nel diritto nazionale degli Stati membri | | **22 dicembre 2025** | Pubblicazione D.Lgs. Italia | D.Lgs. 194/2025 pubblicato in Gazzetta Ufficiale n. 296 | | **1 gennaio 2026** | Entrata in vigore | Inizio raccolta dati da parte delle piattaforme crypto | | **6 gennaio 2026** | D.Lgs. in vigore Italia | Entrata in vigore effettiva del decreto italiano | | **31 gennaio 2027** | Prima trasmissione dati | Gli exchange inviano i dati 2026 alle autorità fiscali nazionali | | **2027** | Primi scambi automatici | Inizio scambio automatico dati tra autorità fiscali UE e paesi CARF | **warning Attenzione** Dal **1 gennaio 2026** ogni operazione che fai su exchange regolamentati viene registrata. I dati relativi al 2026 saranno trasmessi al fisco entro il **31 gennaio 2027**. ## Quali **paesi** aderiscono? Tempistiche diverse per l'implementazione a livello globale check Raccolta dati 2026 - Scambi 2027 #### Implementazione immediata Questi paesi iniziano la raccolta dati dal 1 gennaio 2026, con primi scambi nel 2027. Italia Austria Belgio Brasile Bulgaria Cile Cechia Colombia Croazia Danimarca Estonia Finlandia Francia Germania Gibilterra Grecia Guernsey Irlanda Islanda Isle of Man Israele Isole Faroe Giappone Indonesia Jersey Kazakistan Corea del Sud Lettonia Liechtenstein Lituania Lussemburgo Malta Paesi Bassi Norvegia Nuova Zelanda Polonia Portogallo Romania San Marino Slovacchia Slovenia Spagna Sudafrica Svezia Regno Unito Uganda Ungheria schedule Raccolta dati 2027 - Scambi 2028 #### Implementazione 2027 Questi paesi iniziano un anno dopo, con raccolta dati dal 2027. Albania Andorra Anguilla Antigua e Barbuda Aruba Australia Azerbaijan Bahamas Barbados Bahrain Belize Bermuda Botswana British Virgin Islands Canada Cipro Costa Rica Dominica Emirati Arabi Grenada Hong Kong Kenya Labuan Macao Malaysia Mauritius Messico Mongolia Montserrat Nigeria Panama Filippine Saint Kitts and Nevis Saint Lucia Saint Vincent and the Grenadines Seychelles Singapore Svizzera Thailandia Turks and Caicos Turchia Uruguay hourglass_empty Raccolta dati 2028 - Scambi 2029 #### Implementazione 2028 Gli Stati Uniti implementeranno con un anno di ritardo ulteriore. Stati Uniti help_outline Non definito #### Senza impegno formale Questi paesi non hanno ancora aderito o non hanno tempistiche definite. Argentina El Salvador India Vietnam **link Fonte ufficiale** Le tempistiche di implementazione CARF sono basate sul documento ufficiale OECD: [Commitments to Exchange Information on Crypto-Assets - Global Forum on Transparency and Exchange of Information for Tax Purposes](https://www.oecd.org/content/dam/oecd/en/networks/global-forum-tax-transparency/commitments-carf.pdf) OECD - Global Forum for Tax Transparency ## Quali **broker** sono soggetti a DAC8 nel tuo paese? Gli exchange e broker presenti nel tuo paese che trasmetteranno i dati al fisco **info Come leggere questa tabella** Per ogni paese dell'Unione Europea sono indicati i broker ed exchange supportati da MoneyViz che operano in quel paese. Queste piattaforme sono obbligate a trasmettere i tuoi dati alle autorità fiscali locali, che poi li scambiano con l'Agenzia delle Entrate italiana. | Paese UE/SEE | Broker ed Exchange supportati | Implementazione | | --- | --- | --- | | **Austria** 008 | Bitpanda KuCoin | 2027 | | **Estonia** 257 | Admiral Markets Mexc Swissborg | 2027 | | **Germania** 094 | IG RoboMarkets RoboMarkets Cents Scalable Capital Trade Republic | 2027 | | **Irlanda** 040 | Avatrade Coinbase Coinbase PRO Kraken cryptocom | 2027 | | **Italia** 🇮🇹 | Young Platform Conio | 2027 | | **Lettonia** 258 | DUKASCOPY | 2027 | | **Lituania** 259 | BingX HTX Phemex | 2027 | | **Malta** 105 | Crypto.com App Crypto.com Exchange FXDD Gate.io OKX Triton | 2027 | | **Paesi Bassi** 050 | Degiro | 2027 | | **Polonia** 054 | OANDA xstation XTB | 2027 | | **⚠️ Paesi Extra UE** | | **Cipro** 101 | BDS Capital.com Etoro EXNESS FP Markets FXPro FxOro FXTM HOTFOREX IC Markets INSTAFOREX IRONFX Naga Notesco Pepperstone Plus500 Revolut Swissquote Tickmill TopFX Trading212 VT Markets XM Youhodler | 2028 | | **Lussemburgo** 092 | ActivTrades Bitstamp | 2027 | | **Stati Uniti** 069 | Bittrex Poloniex TASTYFX | 2029 | | **Mauritius** 128 | PU Prime Ultima Markets | 2028 | | **Saint Vincent e Grenadine** 196 | HitBtc Markets.com | 2028 | | **Isole Vergini Britanniche** 249 | Bitfinex | 2028 | | **Seychelles** 189 | Bybit | 2028 | **info Note importanti** • La tabella mostra i paesi che hanno broker **con sede nel paese** supportati da MoneyViz • Il codice rw4 indica il paese di sede fiscale del broker (utilizzato per il calcolo delle tasse RW) • Gli exchange globali (Binance, ecc.) senza sede UE non sono elencati ma sono comunque soggetti a DAC8 • Per la lista completa di tutti i 250+ broker supportati, vedi la [pagina Broker Supportati](/it/faq/broker-exchange-blockchain-supportati) ## Quali **dati** vengono trasmessi? Informazioni dettagliate che gli exchange inviano alle autorità fiscali person Dati identificativi dell'utente - Nome e cognome completi - Indirizzo di residenza - Data e luogo di nascita - Residenza fiscale dichiarata - **Codice fiscale (TIN)** o Numero di Identificazione Fiscale account_balance_wallet Saldi dei conti - Saldo esatto in unità di crypto al **31 dicembre** - Controvalore in EUR alla stessa data - Saldo per ogni crypto detenuta sulla piattaforma swap_horiz Dettagli delle transazioni - Timestamp preciso (data e ora) di ogni operazione - Tipo: acquisto, vendita, scambio crypto-crypto - Ammontare in crypto e controvalore EUR - Staking, lending, mining, airdrop, hard fork - Indirizzi wallet (mittente e destinatario) sync_alt Movimenti - Trasferimenti verso wallet esterni (self-custody) - Trasferimenti verso altri exchange - Carte di debito/credito collegate - Cash-out verso conti bancari **visibility Niente più anonimato** L'idea che un cold wallet o la DeFi possano garantire anonimato fiscale è un **mito**. Qualsiasi interazione con exchange regolamentati o con il mondo fiat rende i movimenti tracciabili. La sovranità tecnica sulle chiavi private **non esonera dagli obblighi fiscali**. ## Come funziona per i **clienti italiani**? Il flusso dei dati dal tuo exchange all'Agenzia delle Entrate 1 account_balance ### Exchange raccoglie L'exchange (Binance, Coinbase, Kraken, ecc.) raccoglie tutti i tuoi dati: KYC, transazioni, saldi, movimenti. Dal **1 gennaio 2026**. 2 send ### Trasmissione al Fisco Entro il **31 gennaio 2027** l'exchange invia i dati aggregati all'Agenzia delle Entrate (per exchange UE) o all'autorità fiscale del suo paese. 3 sync ### Scambio automatico Le autorità fiscali si scambiano automaticamente i dati. Se usi un exchange giapponese, i dati arrivano comunque all'Agenzia delle Entrate italiana. **gavel Riferimento normativo Italia** **Decreto Legislativo 10 dicembre 2025, n. 194** Pubblicato in Gazzetta Ufficiale n. 296 del 22 dicembre 2025 Entrata in vigore: 6 gennaio 2026 ## **Esempi pratici** Come funziona nella pratica per diversi profili di investitori M Marco Investitore occasionale su CEX description Scenario Compra 1 BTC a 50.000 EUR a marzo. Vende 0.5 BTC a 60.000 EUR a settembre. Ha 0.5 BTC al 31/12 e ha fatto staking guadagnando 0.01 ETH. check Cosa viene trasmesso Dati KYC + acquisto BTC + vendita parziale + reward staking + saldo finale. Plusvalenza di 5.000 EUR tracciabile. G Giulia Trader attiva multi-piattaforma description Scenario Opera su Kraken (UE) e su un exchange giapponese. Fa molti trade, trasferimenti tra piattaforme e verso cold wallet. warning Attenzione L'Agenzia delle Entrate riceve i dati da **entrambi** gli exchange e li incrocia. Eventuali discrepanze con la dichiarazione saranno evidenti. L Luca Utente DeFi con cash-out description Scenario Partecipa a lending DeFi con ETH. Poi invia i fondi su Coinbase per convertirli in EUR e trasferirli sul conto bancario. priority_high Punto critico La DeFi non comunica direttamente, ma il **cash-out su exchange** e il bonifico bancario sono tracciabili. Il fisco vedrà fondi in entrata. ## Cosa **fare** e cosa **non fare** Consigli pratici per essere in regola con il nuovo regime fiscale check DA FARE - check **Documenta ogni transazione**: screenshot, esportazioni dati, hash delle transazioni e timestamp - check **Conosci il prezzo di carico**: senza prove, il fisco può presumere costo zero e tassare l'intero ricavato - check **Compila correttamente i quadri fiscali**: RW/W per il monitoraggio, RT/T per le plusvalenze crypto - check **Usa software di gestione fiscale**: per tracciare automaticamente costi di carico e plusvalenze - check **Consulta un esperto**: in caso di dubbi o situazioni complesse, rivolgiti a un commercialista specializzato cancel DA NON FARE - close **Non fare affidamento sull'anonimato**: l'era dell'anonimato fiscale è terminata - close **Non ignorare gli obblighi dichiarativi**: la mancata dichiarazione espone a sanzioni significative - close **Non pensare che il cold wallet ti protegga**: qualsiasi interazione con exchange o fiat è tracciabile - close **Non sottovalutare la DeFi**: i rendimenti da lending/staking sono redditi imponibili - close **Non aspettare l'ultimo momento**: ricostruire lo storico di anni è complesso e costoso **lightbulb Consiglio** DAC8 e CARF non introducono **nuove tasse**, ma aumentano la **visibilità** del fisco sulle tue operazioni. Se hai sempre dichiarato correttamente, non cambia nulla. Se non l'hai fatto, è il momento di regolarizzare la posizione. ## Integrazione con **MiCA** e **DORA** DAC8 fa parte di un quadro normativo europeo più ampio ### MiCA **Markets in Crypto-Assets Regulation** Stabilisce requisiti di licenza e regole operative per i CASP (Crypto-Asset Service Providers). In vigore dal 2024-2025. ### DORA **Digital Operational Resilience Act** Affronta la resilienza operativa e la cybersecurity delle entità finanziarie, inclusi gli operatori crypto. ### DAC8 **Trasparenza fiscale** Si concentra specificamente sullo scambio automatico di informazioni fiscali relative alle cripto-attività. Insieme, MiCA, DORA e DAC8 creano un ecosistema crypto europeo **più sicuro, trasparente e regolamentato**. Gli operatori devono essere autorizzati (MiCA), resilienti (DORA) e trasparenti fiscalmente (DAC8). ## **Domande frequenti** Le risposte ai dubbi più comuni su DAC8 e CARF DAC8 introduce nuove tasse sulle crypto? expand_more **No**. DAC8 non introduce nuove tasse. Aumenta solo la **visibilità** del fisco sulle tue operazioni crypto. Le regole fiscali (aliquote, plusvalenze, quadri dichiarativi) rimangono quelle già in vigore nel tuo paese. Se hai sempre dichiarato correttamente, non cambia nulla nella sostanza. Se uso solo un cold wallet sono al sicuro? expand_more **No**. Un cold wallet ti dà il controllo delle chiavi, ma non ti esonera dagli obblighi fiscali. Qualsiasi interazione con exchange regolamentati (per comprare, vendere o convertire in fiat) è tracciabile. Inoltre, trasferimenti bancari sospetti possono innescare controlli anche senza dati dagli exchange. La DeFi è esclusa da DAC8? expand_more I protocolli DeFi **puri** (senza entità centralizzata) non sono direttamente soggetti a DAC8. Tuttavia: • I rendimenti DeFi sono comunque **redditi imponibili** • Qualsiasi cash-out tramite exchange è tracciato • I bonifici bancari sono monitorati La DeFi offre privacy tecnica, non esenzione fiscale. Cosa succede se uso un exchange fuori dall'UE? expand_more Se l'exchange opera in un paese aderente al **CARF** (la maggior parte), i tuoi dati verranno comunque scambiati con l'Italia. Esempi: Giappone, UK, Singapore, Svizzera (dal 2027) invieranno tutti i dati all'Agenzia delle Entrate italiana tramite accordi internazionali. Da quando vengono raccolti i dati? expand_more La raccolta dati inizia il **1 gennaio 2026**. Questo significa che tutte le operazioni effettuate dal 2026 in poi saranno tracciate e comunicate. I dati relativi al 2026 saranno trasmessi entro il 31 gennaio 2027. Le operazioni **precedenti al 2026** non rientrano in DAC8, ma potrebbero comunque essere oggetto di altri controlli fiscali. Devo fare qualcosa di diverso nella dichiarazione dei redditi? expand_more Gli obblighi dichiarativi rimangono gli stessi: • **Quadro RW/W**: monitoraggio fiscale degli asset esteri • **Quadro RT/T**: plusvalenze/minusvalenze realizzate sulle cripto-attività La differenza è che ora il fisco può **verificare** facilmente la correttezza di ciò che dichiari, incrociando i dati ricevuti dagli exchange. Quali sono le sanzioni per chi non dichiara? expand_more Le sanzioni dipendono dalla gravità e possono includere: • Sanzioni amministrative dal 3% al 15% del valore non dichiarato (monitoraggio) • Sanzioni dal 120% al 240% dell'imposta evasa (infedele dichiarazione) • Interessi di mora • Sanzioni penali nei casi più gravi Con DAC8, la probabilità di essere scoperti aumenta significativamente. Come posso prepararmi a DAC8? expand_more 1. **Organizza la documentazione**: raccogli tutti gli estratti conto, cronologie transazioni, prove di acquisto 2. **Calcola i costi di carico**: fondamentale per determinare le plusvalenze 3. **Usa un software di tracking**: come MoneyViz per tenere tutto sotto controllo 4. **Verifica le dichiarazioni passate**: se hai omissioni, valuta una regolarizzazione 5. **Consulta un professionista**: per situazioni complesse ## Come **MoneyViz** ti aiuta a prepararti La soluzione completa per essere in regola con DAC8 e il fisco italiano **lightbulb Il problema principale** Con DAC8, il fisco riceverà i tuoi dati dagli exchange. Se la tua dichiarazione non coincide, scattano i controlli. Per essere al sicuro devi avere **documentazione completa**, **calcoli corretti** e **dichiarazioni coerenti**. sync ### Importa da 250+ piattaforme Collega **tutti** i tuoi exchange, wallet e blockchain in un unico posto. MoneyViz supporta Binance, Coinbase, Kraken, Ledger, MetaMask, e oltre 250+ altre piattaforme. Import via API, file CSV o indirizzo wallet Supporto DeFi, NFT, LP token, staking Riconoscimento automatico di 90.000+ asset ### Calcolo automatico costo di carico Il costo di carico è**fondamentale**: senza prove, il fisco può presumere costo zero e tassare l'intero ricavato. MoneyViz calcola automaticamente il costo LIFO. Metodo LIFO come richiesto dalla normativa Tracking automatico di ogni singola transazione Report dettagliato per ogni plusvalenza/minusvalenza ### Modello Precompilato pronto Genera automaticamente i **quadri fiscali** pronti per la dichiarazione dei redditi, perfettamente allineati con i dati che il fisco riceverà dagli exchange. Quadro RW/W: monitoraggio fiscale Quadro RT/T: plusvalenze e minusvalenze Modello 730 e Modello Redditi PF PDF pronto da consegnare al commercialista ### Ricostruzione storico anni passati Hai operato negli anni passati senza dichiarare? MoneyViz ti aiuta a **ricostruire lo storico** completo per valutare una eventuale regolarizzazione prima che arrivino i controlli. Import storico da exchange e wallet Calcoli per tutti gli anni fiscali Simulazione sanzioni e interessi ## Scegli il piano adatto alle tue esigenze Sconto valido fino al 31 maggio 2026 ### Self Service Il piano più agile e conveniente per la gestione dei tuoi obblighi fiscali: il "fai da te" perfetto per chi preferisce fare in autonomia, effettua poche transazioni o non movimenta importi elevati. €59 /per anno fiscale €49 /per anno fiscale Risparmia il 17% Nessun rinnovo automatico - 100transazioni - 10.000transazioni [Inizia adesso](https://www.moneyviz.it/it/signup) Precompilato (Modello 730) Precompilato (Modello Redditi PF) Exchanges/Wallet illimitati Supporto NFT/DeFi/LP/Scam ISEE F24 Vedi tutte le funzionalità Sconto valido fino al 31 maggio 2026 ### Servito Il più comprato Il servizio ideale per chi vuole occuparsi il meno possibile degli aspetti fiscali dei propri investimenti e vuole ridurre al minimo il rischio di errori grazie alla verifica risultati elaborati e al supporto di un Esperto. €179 /per anno fiscale €159 /per anno fiscale Risparmia il 11% Nessun rinnovo automatico - 100transazioni - 10.000transazioni [Inizia adesso](https://www.moneyviz.it/it/signup) ##### Tutto in Self Service + Verifica dati a cura di Moneyviz Gestione Automatica Minusvalenze Ottimizzazione Fiscale Portafogli Custom Report Rivalutazione (solo anno 2025) Vedi tutte le funzionalità Sconto valido fino al 31 maggio 2026 ### VIP Full Service La soluzione definitiva per gli investitori consapevoli che vogliono avere un servizio completo, dalla ricostruzione dei dati alla serenità fiscale. 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Prima sistemi la tua posizione fiscale, meno rischi corri. **Inizia oggi** a tracciare le tue operazioni con MoneyViz. ## Guide correlate [### Airdrop e Token Gratuiti Tassazione cashback, referral, staking rewards](https://www.moneyviz.it/it/faq/tassazione-airdrop-token-gratuiti) [### Mining Bitcoin Tassazione del mining crypto in Italia](https://www.moneyviz.it/it/faq/tassazione-mining-bitcoin-italia) [### Modello Precompilato Come richiedere il documento fiscale aggregato](https://www.moneyviz.it/it/faq/come-chiedere-modello-precompilato-aggregato) ## Inizia subito a prepararti per DAC8 Registrati gratis, importa i tuoi dati e scopri quanto devi dichiarare. Nessun rinnovo automatico, paghi solo se scarichi i report. [rocket_launch Inizia gratis](/it/signup) [payments Vedi i prezzi](/it/pricing) lock Nessuna carta di credito richiesta per iniziare ## Approfondimento fiscale — DAC8 nel contesto 2026 DAC8 è uno dei pilastri del nuovo regime fiscale crypto 2026. Guida master che lo inquadra: [**dichiarazione crypto e investimenti Italia 2026**](https://blog.moneyviz.it/guida-dichiarazione-crypto-italia/). - [DAC8 e crypto 2026: scambio automatico dati fisco](https://blog.moneyviz.it/dac8-crypto-2026-scambio-automatico-dati-fisco/) - [Tasse crypto 2026: aliquota 33%](https://blog.moneyviz.it/tasse-crypto-2026-33-confermato-26-solo-per-stablecoin-euro-micar/) - [Scadenze fiscali 2026 crypto](https://blog.moneyviz.it/scadenze-fiscali-2026-crypto-e-regime-dichiarativo-ecco-le-date/) ### Fiscangelo AI Sempre disponibile #### Inizia la chat Inserisci la tua email per chattare con Fiscangelo, il nostro assistente AI 👨‍💼 **Esperto di prodotto** verifica 🔒 **Server in UE**, dati cifrati Usiamo l'AI per aiutarti a non commettere errori Quando fai una domanda, carichi un documento o ci chiedi info sui tuoi conti, chiediamo aiuto a **Fiscangelo** — un sistema AI in grado di aiutarti in modo contestuale su temi tecnici e fiscali. **Le risposte AI non sostituiscono MAI una consulenza.** 🔍 Dettagli tecnici: quali AI, dove si trovano, per quanto 📋 I dettagli che (giustamente) vuoi conoscere - 🇪🇺 **Domande e conversazioni** → elaborate da **Mistral AI** (Parigi, server UE) e fornitori extra-UE sotto [SCC art. 46 GDPR](https://eur-lex.europa.eu/eli/dec_impl/2021/914). - 🧾 **Documenti, screenshot, dati di transazione** → stesse garanzie (UE diretta o SCC). 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