Che cos'è il Minus Detector
Lo strumento che individua le opportunità di compensazione: se hai plusvalenze da tassare e posizioni in perdita latente, vendere queste ultime genera minusvalenze che riducono l'imponibile. Il Minus Detector fa il conto per te e ti mostra dove sta il risparmio fiscale.
Lo strumento che individua le opportunità di compensazione.
Cosa include
Sei funzioni, dalla classificazione fiscale alla simulazione vendita:
- raggruppamento per categoria fiscale (Crypto Sez. V-A, Trading Sez. II-A);
- calcolo delle plusvalenze e minusvalenze realizzate nell'anno;
- individuazione delle posizioni in perdita latente;
- suggerimento della strategia di compensazione;
- stima del risparmio fiscale;
- simulazione vendita con inserimento della transazione.
Sei funzioni: dalla classificazione fiscale alla simulazione vendita.
Come si fa, passo passo
- Apri Report Avanzati → tab Minus Detector. Il titolo della sezione è «Minus Detector», sottotitolo «Identifica opportunità di compensazione fiscale».
- Leggi le spiegazioni del tab. Qui trovi cos'è lo strumento, cosa include e le aliquote — ma non le tue posizioni.
- Premi «Apri Minus Detector». È il pulsante in fondo al tab: apre la pagina di analisi con i tuoi dati. Senza quel click non vedi le opportunità.
- Leggi il report delle opportunità. Vedi le posizioni in perdita latente ordinate per utilità, le plusvalenze già realizzate nell'anno e il risparmio fiscale potenziale.
- Decidi e registra le vendite. Se la strategia ti convince puoi registrare la vendita direttamente dal Minus Detector; altrimenti segnati gli asset e opera dal tuo intermediario.
Qui apri la pagina di analisi con i tuoi dati.
Aliquote e tempistiche
Le aliquote di riferimento sono il 26% fino al 2025 e il 33% dal 2026: l'aumento rende ancora più importante ottimizzare le imposte entro fine anno.
Le aliquote: 26% fino al 2025, 33% dal 2026.
| Quando | Cosa fare |
|---|---|
| Entro il 31/12 dell'anno in corso | Individua le posizioni in perdita e valuta le operazioni di vendita, così le minusvalenze entrano nello stesso anno fiscale |
| Nella dichiarazione successiva | Compensi le minusvalenze con le plusvalenze di quell'anno fiscale; se non le usi tutte, puoi riportarle a nuovo nei quattro anni successivi |
Non riacquistare subito lo stesso asset: potrebbe non valere fiscalmente.
Accesso e piano
Il Minus Detector è incluso nei piani che gestiscono le posizioni a portafoglio — la famiglia Servito e VIP. Anche qui serve una sottoscrizione attiva per l'anno 2025 per aprire Report Avanzati. Il piano Self-Service non lo include.
Sul sito pubblico lo trovi anche nel menu Calcolatori, voce «Minus Detector».
Domande frequenti
Perché nel tab non vedo le mie posizioni?
Perché il tab di Report Avanzati mostra le spiegazioni (cos'è, cosa include, aliquote). I tuoi dati stanno nella pagina che si apre con il pulsante «Apri Minus Detector»: è lì che vedi le opportunità.
Le minusvalenze di fine anno quando le posso usare?
Compensano le plusvalenze dello stesso anno fiscale, nella dichiarazione che presenti più tardi. Anno fiscale e data di presentazione non sono la stessa cosa: la minusvalenza realizzata entro il 31/12 appartiene a quell'anno. Quelle che non riesci a usare le puoi riportare a nuovo nei quattro anni successivi.
Posso vendere e riacquistare subito lo stesso asset?
Non conviene: è il caso chiamato wash sale. Vendere e riacquistare immediatamente lo stesso asset potrebbe non essere fiscalmente valido. Consulta sempre un professionista fiscale prima di muoverti.
Da dove parto per una strategia LIFO?
Dai report del tab Ottimizzazione Fiscale LIFO: la stratificazione degli acquisti ti mostra da quale posizione esce il costo quando vendi, così scegli in modo consapevole.