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Obbligo di dichiarazione del conto Binance

L'apertura di un conto trading Binance obbliga il contribuente italiano alla dichiarazione del conto, indipendentemente dal numero di operazioni effettuate e dal loro esito. Anche per depositi inferiori a 5.000 euro e se non si sono realizzate plusvalenze.

Attenzione: L'obbligo di monitoraggio fiscale (Quadro RW) scatta con la sola apertura del conto. Anche se hai solo depositato euro senza acquistare criptovalute, devi dichiarare la posizione.

Moneyviz ti fornisce un fac-simile del Modello Redditi Precompilato che può essere consegnato al proprio commercialista di fiducia o utilizzato per compilare la propria dichiarazione in totale autonomia.

Binance riporta i dati al Fisco Italiano?

Sì, già da maggio 2023. Binance Italy S.r.l. è iscritta al registro OAM (Organismo Agenti e Mediatori) e trasmette trimestralmente i dati dei clienti italiani alle autorità.

Attraverso il registro OAM, l'Agenzia delle Entrate riceve già:

  • Dati identificativi (nome, codice fiscale, residenza)
  • Numero e controvalore delle operazioni effettuate
  • Saldi di criptoattività a fine trimestre
  • Trasferimenti verso wallet esterni
Importante: Il Fisco italiano ha già accesso ai tuoi dati crypto dal 2023. Le lettere di compliance stanno già arrivando a chi non ha dichiarato. Scopri di più sul registro OAM

E dal 2026 con DAC8?

Con l'entrata in vigore della direttiva europea DAC8 (Directive on Administrative Cooperation), lo scambio diventerà ancora più dettagliato e automatico a livello europeo. DAC8 includerà anche:

  • Dettaglio di ogni singola transazione
  • Scambio automatico tra tutti i Paesi UE
  • Plusvalenze e minusvalenze calcolate

Approfondisci: DAC8 e CARF dal 2026

Criptovalute e Liquidità: cosa dichiarare nel Quadro RW

Regola fondamentale: Il Quadro RW è sempre obbligatorio per le criptovalute (codice 21), indipendentemente dall'exchange utilizzato.

Per quanto riguarda la liquidità in euro, la situazione varia in base alla sede dell'exchange:

Tipologia Quadro RW Codice
Criptovalute (su qualsiasi exchange) Sempre obbligatorio 21
Liquidità (EUR) su Binance Italy (sede italiana, iscritto OAM) Non obbligatoria -
Liquidità (EUR) su exchange estero (non OAM italiano) Obbligatoria 14

Perché la liquidità su Binance Italy non va dichiarata? Binance Italy S.r.l. ha sede legale in Italia ed è iscritta al registro OAM. La liquidità in euro detenuta presso intermediari italiani non rientra negli obblighi di monitoraggio fiscale del Quadro RW.

Moneyviz opera automaticamente questa distinzione nel report fiscale, separando la liquidità dalle criptovalute per una corretta compilazione del Quadro RW.

Approfondisci: Come dichiarare la liquidità presso exchange crypto (codice 14)

Quadro RW: Codici per Binance

Le criptovalute detenute su Binance vanno dichiarate nel Quadro RW

Campo Codice Descrizione
Codice Individuazione Bene 21 Cripto-attività (dal 2023)
Codice Stato Estero --- Non specificato
Quota di Possesso 100 100% se unico intestatario del conto
IC (Imposta Cripto-attività) 0,2% Imposta sul valore delle cripto-attività
Nota: Il Quadro RW serve per il monitoraggio fiscale delle attività detenute all'estero. Moneyviz compila automaticamente questi campi nel report fiscale.

Come importare i dati da Binance

Per caricare i dati da Binance usa il sito desktop e segui questi passaggi:
1) Apri il tuo Profilo e vai su API MANAGEMENT (https://www.binance.com/en/my/settings/api-management
2) Clicca su Create Tax Report Api
3) Salva Api key e Secret Key
4) Apri la sezione Ordini e poi Storico Asset: https://www.binance.com/it/my/wallet/history/overview
5) Clicca in alto a destra sul quadrato con la freccia verso il basso e seleziona Esporta i registri delle transazioni e seleziona come intervallo di date Personalizzato
6) Seleziona come intervallo di tempo dalla prima transazione in assoluto ad oggi (Binance consente di esportare fino a 1 file per anno)

Esporta un file per ogni anno in cui hai avuto criptovalute su Binance. Per esempio, se le hai dal 2021, dovrai esportare quattro file: 2021, 2022, 2023, 2024

Se hai effettuato Auto-Invest o hai effettuato Converti Ricorrenti apri la sezione Ordini -> Storico Convert -> Storico Ricorrente oppure Ordini -> Storico Earn -> Invest.Automatico e esporta un file per ogni anno di attivita

Se hai effettuato transazioni P2P o hai effettuato Margin Trading segui le istruzioni dettagliate
Leggi la guida completa sul blog

Derivati vs Crypto Spot: Due Mondi Fiscali Separati

⚠️ Importante: Dal 2023 Derivati e Crypto NON si Compensano

Il Fisco italiano tratta futures/perpetual come strumenti finanziari, non come cripto-attività. Questo significa sezioni diverse del Quadro RT e impossibilità di compensare guadagni e perdite tra le due categorie.

Come Vengono Tassati i Derivati
Tipo Operazione Trattamento Fiscale Note
Realized P&L Redditi diversi (26%, 33% dal 1 gennaio 2026) Profitto/perdita alla chiusura posizione
Funding Rate Redditi diversi (26%, 33% dal 1 gennaio 2026) Pagato o ricevuto su perpetual
Commissioni Trading Costo deducibile Riducono la base imponibile
Bonus/Referral Redditi diversi Tassabili al momento del ricevimento
Profitti (Realized P&L Positivo)

I profitti dai derivati sono tassati al 26% (33% dal 1 gennaio 2026) come redditi diversi da strumenti finanziari.

Perdite (Realized P&L Negativo)

Le perdite possono essere compensate con plusvalenze da altri derivati nei 4 anni successivi. È fondamentale documentarle correttamente.

⚠️ Attenzione: Derivati e Crypto Spot NON si Compensano

Dal 2023 il Fisco italiano distingue nettamente tra cripto-attività (acquisto/vendita diretta di crypto) e strumenti finanziari derivati (futures, perpetual). Anche se entrambi riguardano Bitcoin o Ethereum, fiscalmente sono categorie separate.

📊 Derivati (Futures/Perpetual)
  • Quadro RT - Sezione II-A
  • Strumenti finanziari
  • Compensabili con altri derivati (anche su azioni, indici)
  • Riporto perdite: 4 anni
🪙 Crypto Spot (Acquisto/Vendita)
  • Quadro RT - Sezione II-B
  • Cripto-attività
  • Compensabili solo con altre cripto-attività
  • Riporto perdite: 4 anni
Esempio pratico: Guadagni 5.000€ vendendo Bitcoin spot e perdi 3.000€ sui futures BTC. Non puoi compensare queste due voci tra loro: pagherai il 26% sui 5.000€ di plusvalenza crypto, mentre i 3.000€ di perdita sui futures potranno essere usati solo per compensare futuri guadagni da altri derivati.
💡 Conta l'operazione, non la valuta: Anche se guadagni o perdi in USDT o altra crypto, ciò che determina la sezione fiscale è il tipo di operazione. Un profitto da perpetual swap pagato in USDT resta un reddito da derivato (Sezione II-A), non una cripto-attività.
Moneyviz Gestisce Tutto Automaticamente

Importi i tuoi dati Binance e Moneyviz separa automaticamente i guadagni/perdite da derivati (futures, perpetual) da quelli da trading spot, compilando le sezioni corrette del Quadro RT.

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Calcoliamo il totale delle plusvalenze realizzate distinguendo la tipologia di strumento/operazione (Sottostante Reale o Futures/Derivato, Interessi da Staking etc ) e di conseguenza la tipologia di Reddito
Calcoliamo l'imposta sostitutiva da pagare (ovvero il 26 % delle tue eventuali plusvalenze) dopo aver compensato le eventuali minusvalenze realizzate per gli strumenti che lo consentono (dal 2023 NON è consentita la compensanzione tra crypto e altri strumenti finanziari)
Compiliamo il Quadro RW per ottemperare agli obblighi di monitoraggio fiscale per le attività finanziarie detenute all'estero e determiniamo l'eventuale Imposta sulle Criptoattività (IC) da pagare
Calcoliamo il totale degli eventuali redditi fiscalmente rilevanti derivanti dallo scambio tra crypto aventi funzioni economiche differenti (come ad esempio lo scambio tra criptovalute come ETH e NFT e EMT come USDC e Crypto, e non tra USDT e BTC)
Calcoliamo il quadro RT tenendo conto del limite complessivo delle plusvalenze (da permuta e/o staking/earn/airdrop) non superiore a 2.000 euro (dal 2023). Supportiamo il calcolo della giacenza fiscale non superiore ai 51.645,69 euro (fino al 2022)
Forniamo tutti i dati necessari a supporto dei calcoli effettuati da presentare in caso di eventuale controllo perché è fondamentale fornire elementi certi e precisi. Siamo a disposizione dei clienti per qualsiasi chiarimento e spiegazione necessaria

Quali dati fornisce Moneyviz ?

RW
Obblighi di monitoraggio per le attività finanziarie detenute all'estero e determinazione IC (Imposta sulle criptoattività - dal 1/1/2023)
RT
Per i redditi diversi per i quali va pagata imposta sostitutiva con tassazione al 26%

Quali dati di Binance riconosce Moneyviz?

Attività riconosciute Import via API + CSV
Depositi e Prelievi Fiat
Depositi e Prelievi di Criptovalute
Transazioni (Compravendita di Criptovalute Spot)
Leveraged Tokens
Dust Conversions (BNB)
P2P Trades
Stake / Unstake
Saving Interest
Binance Swap
Aggiustamenti e Bonus
Commissioni
Staking Rewards, Airdrops & Distribuzioni
Transazioni Futures (Guadagni, Commissioni)
Transazioni Margin (Cross)
Transazioni Margin (Isolated) ×
Futures Battle ×

Precompilato Conto Binance

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    Collegati a Binance

    Moneyviz supporta la sincronizzazione automatica e sicura da Binance IN SOLA LETTURA o direttamente da indirizzi pubblici.

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    Calcolo Tassazione Criptovalute Automatica

    Moneyviz entro qualche ora calcolerà l'Impatto Fiscale del tuo portafoglio sia ai fini del monitoraggio (quadro RW) che di eventuali plusvalenze (quadro RT)

  • 3

    Accedi al Modello Precompilato Cripto

    Avrai accesso ad un fac-simile con tutti i dati necessari per essere in regola con la dichiarazione dei redditi che potrai utilizzare anche per l'invio della Dichiarazione Precompilata.

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    Moneyviz scarica le tue transazioni ed effettua i calcoli

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PDF da consegnare al commercialista
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Report Fiscali a supporto dei calcoli
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Dati scaricabili entro 12 mesi dall'acquisto
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Filtro Anti-Spam Automatico
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Riconoscimento Automatico Scam/Honeypot
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Gestione Automatica Minusvalenze
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Report Rivalutazione
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Sincronizzazione Dati su Richiesta
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Tax Loss Harvesting (Ottimizzazione Fiscale)
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Garanzia Standard sui calcoli
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Archiviazione Rapporti Fiscali su blockchain
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6 Webinar Esclusivi con D&R
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Riconciliazione Transazioni Acquisto Mancanti
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Audit Rischio Fiscale
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Supporto Prioritario
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Domande Frequenti su Binance e Tasse

Sì. L'obbligo di monitoraggio fiscale (Quadro RW) scatta con la sola apertura del conto, indipendentemente dalle operazioni effettuate. Anche se hai solo depositato euro senza acquistare criptovalute, devi dichiarare la liquidità detenuta.

Sì, già da maggio 2023. Binance Italy S.r.l. è iscritta al registro OAM e trasmette trimestralmente i dati dei clienti italiani alle autorità fiscali. Dal 2026 con DAC8 lo scambio sarà ancora più dettagliato e automatico a livello europeo. Scopri di più sul registro OAM

Moneyviz supporta l'importazione automatica via API in sola lettura. Ti basterà:
  1. Generare le chiavi API "Tax Report" dal tuo account Binance
  2. Esportare lo storico transazioni in CSV (un file per anno)
  3. Inserire le chiavi e caricare i file nella dashboard Moneyviz
Leggi la guida completa

La liquidità in euro detenuta su Binance Italy (iscritta OAM con sede italiana) non è soggetta a dichiarazione nel Quadro RW. Se invece utilizzi Binance con IBAN estero, la liquidità va dichiarata con codice 14.

Approfondisci: Liquidità presso exchange (codice 14)

Nel 2025 l'aliquota sulle plusvalenze da criptovalute è del 26%.

Dal 2026 l'aliquota salirà al 33% per la maggior parte delle criptovalute (Bitcoin, Ethereum, stablecoin USD), mentre resterà al 26% per token ancorati all'euro.

Approfondisci: Tasse Crypto 2026 - Cosa cambia

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Evita inutili sanzioni

I conti trading vanno SEMPRE DICHIARATI, non ci sono eccezioni. Anche il tuo conto trading presso un broker estero va SEMPRE DICHIARATO:

  • Anche se depositi meno di 5.000 euro
  • Anche se non hai generato plusvalenze
  • Anche se hai prelevato tutto
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