Quando uso il formato Custom?
Usalo quando la tua operazione richiede un file personalizzato, dopo aver verificato le integrazioni disponibili. Se esiste un collegamento dedicato, segui le sue istruzioni e carica il file originale: non convertirlo in Custom per tentativi.
Custom Trading riguarda azioni, ETF, CFD e gli altri strumenti previsti dal modello; Custom Crypto riguarda criptovalute e token. Puoi creare questi conti con qualsiasi piano, anche senza abbonamento attivo. Leggi anche come gestire un conto non in elenco.
Raccogli lo storico necessario a ricostruire costi e quantità, inclusi gli acquisti degli anni precedenti. Gli esempi qui sotto mostrano singole righe: non sono uno storico completo da caricare nel tuo conto.
Quali campi devo compilare?
Parti dal modello scaricato e mantieni le sue intestazioni. Compila i dati dalla seconda riga. Per le intestazioni già normalizzate, simboloazienda corrisponde a “Simbolo/Azienda” e valuta_commissioni a “Valuta commissioni”.
| Campo | Significato | Come compilarlo |
|---|---|---|
| Data | Data e ora del movimento | Usa GG/MM/AAAA HH:MM:SS, per esempio 01/02/2024 14:30:00; evita date ambigue o future. |
| Tipo | Natura del movimento | Usa i tipi previsti nella sezione seguente. |
| ISIN e Simbolo/Azienda | Identificazione dello strumento | Trading: indica ISIN o simbolo, con borsa e valuta corretti. Crypto: lascia ISIN vuoto e compila il simbolo della coppia. |
| Borsa | Mercato dello strumento | Per Custom Crypto usa CC. Per Trading indica la borsa coerente con la quotazione. |
| Valuta | Valuta monetaria della riga | Usa un codice come EUR o USD; non inserire qui la crypto della coppia. |
| Qt e Prezzo | Quantità e prezzo unitario | Inserisci numeri, senza formule. Negli swap crypto il prezzo esprime quante unità della seconda crypto servono per una della prima. |
| Commissioni e Valuta commissioni | Importo e valuta dei costi | Indica la valuta effettiva della commissione; evita di registrare lo stesso costo due volte. |
| Cambio | Cambio monetario, se previsto dal modello | Compilalo solo se conosci il dato e la convenzione richiesta. Non inventare un cambio per correggere un saldo. |
| Note | Descrizione utile per la verifica | Aggiungi il riferimento al documento o all’operazione reale. |
Usa valori numerici coerenti, senza separatori delle migliaia ambigui. Nel CSV di esempio i decimali sono separati dal punto. Non inserire formule, macro o istruzioni nelle celle.
Come identifico azioni, ETF e altri titoli?
Indica lo strumento e la quotazione effettivamente negoziati. Nel formato Trading servono ISIN o simbolo, insieme a borsa e valuta. Uno stesso simbolo può identificare strumenti diversi; un ISIN può essere quotato su più mercati o valute.
Per esempio, una riga BUY con quantità 10 e prezzo 25.50 rappresenta un acquisto di 10 unità al prezzo unitario di 25,50 nella valuta indicata, prima delle commissioni. Non mettere il controvalore totale nella colonna Prezzo.
Dividendi, interessi e risultati dei derivati hanno regole proprie: usa il modello pertinente e confronta il risultato con le viste fiscali di MoneyViz.
Come compilo una riga Custom Crypto?
Indica la coppia nel campo Simbolo/Azienda e lascia vuoto ISIN. Per comprare 0,5 BTC a 42.000 EUR per BTC, usa BUY, BTC-EUR, valuta EUR, quantità 0.5 e prezzo 42000. Per la borsa usa CC.
La colonna ISIN del modello può rimanere: ciò che non va compilato è il suo valore nelle righe crypto. Il campo facoltativo contract_address, se previsto dal modello, può aiutare a identificare un token; non sostituisce l’indirizzo del tuo wallet e non garantisce la disponibilità del prezzo.
Un deposito da un altro tuo conto non diventa un acquisto soltanto perché devi ricostruirne il costo: importa o documenta anche l’origine dei fondi.
In uno swap quale crypto compro e quale vendo?
La prima crypto della coppia è quella a cui si riferiscono Tipo e Qt. La seconda è quella usata per esprimere il prezzo. Questo ordine è essenziale per evitare di invertire lo scambio.
| Tipo | Coppia | Qt | Prezzo | Movimento rappresentato |
|---|---|---|---|---|
| BUY | BTC-ETH | 1.5 | 15.5 | Compri 1,5 BTC e cedi 23,25 ETH: 1,5 × 15,5. |
| SELL | BTC-ETH | 1.5 | 15.5 | Cedi 1,5 BTC e ricevi 23,25 ETH: 1,5 × 15,5. |
Per gli scambi tra crypto quantità e prezzo devono essere presenti. MoneyViz ricostruisce i due movimenti della coppia: non aggiungerli una seconda volta come righe separate. Le commissioni restano da indicare con la loro valuta effettiva.
Questa è la rappresentazione dell’operazione, non una conclusione fiscale: leggi quando gli scambi crypto sono tassabili.
Quali tipi di movimento posso usare?
| Tipo | Uso |
|---|---|
| BUY / SELL | Acquisto o vendita dello strumento indicato. |
| DEPOSIT / WITHDRAWAL | Entrata o uscita di denaro o crypto. Un trasferimento non dimostra da solo un acquisto o un ricavo. |
| EARN | Proventi, per esempio ricompense o interessi, quando questa è la natura effettiva dell’accredito. |
| GIFT | Ricezione gratuita: da distinguere dai proventi e dai trasferimenti tra tuoi conti. |
| FEE | Commissione separata, se non già inclusa in un altro movimento. |
| DIVIDEND | Dividendo: usa la classificazione coerente con lo strumento e con il documento del broker. |
| DERIVATIVE_PL | Risultato di un derivato, secondo il modello. Non rappresenta un acquisto dello strumento sottostante. |
| ADJUSTMENT | Rettifica documentata. Non usarla per inventare saldi o operazioni mancanti. |
Non usare TRADE-BUY o TRADE-SELL al posto di BUY e SELL. Per scegliere la categoria guarda il documento originale; la guida ai tipi di transazione approfondisce le differenze.
Come correggo gli errori di importazione?
| Problema | Cosa controllare |
|---|---|
| Intestazioni non riconosciute | Riparti dal modello e controlla le colonne obbligatorie. Evita intestazioni duplicate con valori diversi. |
| ISIN valorizzato nel file Crypto | Svuota il valore ISIN nelle righe crypto. Non eliminare la colonna dal modello per risolvere questo errore. |
| Data non valida | Controlla il formato italiano e l’ora; verifica che Excel non abbia trasformato il valore. |
| Formula in quantità o prezzo | Inserisci il risultato numerico documentato. Le celle del file da importare devono contenere valori. |
| Coppia e valuta incoerenti | Con BTC-EUR la valuta deve essere EUR. Per una commissione in ETH usa una coppia crypto-fiat, ad esempio ETH-EUR, non una coppia fra due crypto. |
| Tipo non riconosciuto | Usa il tipo corretto tra quelli previsti. Non sostituire una causale sconosciuta a caso. |
| Strumento o prezzo non riconosciuto | Verifica ISIN, simbolo, borsa, valuta e data. Un simbolo simile può riferirsi a un altro asset: non cambiarlo solo per superare il controllo. |
Correggi la causa indicata nel messaggio, non il saldo finale a tentativi. Nella chat segnala conto, nome del file e riga coinvolta. Se il file originale è già caricato, indicalo senza inviarne una copia identica.
Dove scarico modelli ed esempi?
Scarica il modello della categoria corretta. I file di esempio contengono dati didattici del 2024: servono a leggere i campi, non rappresentano una posizione reale e non vanno sommati alle tue operazioni.
File CSV
File CSV
File CSV
File CSV
File CSV
File CSV
File CSV
File CSV
Salva in CSV UTF-8. Prima di caricare il file, controlla data, separatore dei decimali e direzione degli scambi. Dopo l’importazione confronta le quantità e le segnalazioni.
